Onze breves conselhos e lembretes para o profissional de investimentos

1.) Respire fundo. Nossos clientes estão ansiosos e precisam de um profissional que os acalme. A experiência e a maturidade valem mais que qualquer coisa agora.

2.) Emoções contam mais que números. Tentar entender os movimentos nos preços somente com análises técnicas é pouco efetivo e vai levar a erros. Tente entender as tendências emocionais dos investidores individuais.

3.) Dispense explicações muito técnicas (o que deve ser feito sempre) e prefira ser mais didático (sem ser infantilóide). Nossos clientes podem estar apreensivos, mas são adultos e, bem orientados, serão capazes de compreender situações complexas.

4.) Cerca de 2/3 dos CPFs na B3 entraram a partir de 2018, ou seja, muita gente nunca viveu situações semelhantes à atual. Aqui está o nosso desafio. Investidores que não deveriam ter entrado vão embora com menos capital. Ganharão aqueles investidores que ficarem na Bolsa, o que é seu lugar natural.

5.) Os profissionais que trabalham com gestão de patrimônio ou qualquer atividade de carteira de investimentos devem ter orientado aos clientes sobre conceitos como reserva de emergência, fundo de curto prazo, caixa e etc. Espera-se que esta parte da alocação dos nossos clientes não tenha sofrido nenhuma desvalorização. Se aconteceu assim, você fez bem o seu trabalho.

6.) Há investidores que, apesar de serem alertados sobre as dinâmicas e riscos de uma sobre-exposição no mercado de renda variável, optaram por ignorar os avisos e seguir segundo suas intuições (ou indicação de um amigo que está ganhando uma nota na Bolsa). Às vezes chamamos este investidor de sabe-tudo. Isto pode ter acontecido com milhares de investidores nestes últimos anos. Se você como profissional fez seu papel, aconselhando, orientando e não empurrando produtos goela abaixo, relaxe e mantenha a calma.

7.) Muita coisa ficou muito barata nos últimos poucos dias. As oportunidades estão começando a aparecer e novas podem surgir. Nossos clientes precisam de nossa mente livre para indicar possíveis oportunidades.

8.) Os motores deste movimento de mercado são um reação exagerada ao #CoronaVirus combinado com o preço do petróleo (#OilWars). A extensão é mundial. Além disso, para o Brasil houve uma disparada no câmbio do dólar. É difícil prever eventos assim e, salvo que o cliente tenha uma carteira offshore, há pouco o que fazer. É o consolo dos tolos, mas é real.

9.) A culpa não é do governo desta vez. Ao menos não do nosso. Ajustes na economia são necessários e até mesmo desejáveis, pois trazem mais eficiência e geração de riqueza a longo prazo. Você pode aceitar e tentar compreender esta lei natural ou esmurrar a parede de raiva.

10.) Os profetas do apocalipse ressurgem das trevas em momentos assim. Você pode escolher ouvi-los ou ignorá-los. O primeiro caso traz mais ansiedade. O segundo permite ter a mente livre para caçar oportunidades. Qualquer que seja o caminho que você siga, não vai mudar em nada a realidade das coisas.

11.) TODAS as corretoras estão com problema de acesso às plataformas de trading. Algumas têm esse problema de forma mais acentuada que outras. Isto se deve ao humor dos mercados, o que leva a um número maior que o habitual de operações. Fique tranquilo e saiba que a culpa não é sua. Entretanto, se você tem muitos clientes “ #traders ” que acabam tomando muito tempo para sua operações, talvez seja o momento de repensar seu target de clientes.

Releia e compartilhe as informações desta guia com seus clientes, em conversas francas e calmas. Estar próximo é o que nosso cliente espera.

Denis G Coelho, CFP®