A consultoria financeira é regulada no Brasil pela Comissão de Valores Mobiliários (CVM), através do disposto na instrução normativa 592 de 2017.

O Consultor de Valores Mobiliários, também conhecido como Consultor CVM ou Consultor Financeiro, é um profissional que presta serviços com o objetivo de orientar, recomendar ou aconselhar sobre investimentos no mercado de valores mobiliários. Esse profissional realiza trabalhos de forma individual e independente, podendo lançar mão do auxílio técnico de outros profissionais e empresas para otimizar e elevar o nível do serviço prestado.

Sua função consiste em identificar as necessidades, interesses, preferências e perfil de risco para oferecer conselhos que mais se adequam aos objetivos dos seus clientes. Dessa forma, o consultor os orienta de forma personalizada, guiando-os sobre os investimentos disponíveis que mais se adequam ao perfil de cada um.

Seguindo o acordado na Política de Investimentos, a carteira é reajustada para que os ativos mantenham sempre uma proporção constante, fazendo com que os ganhos de uma classe de ativos sejam alocados em outra classe que obteve menor valorização. O resultado a longo prazo é um crescimento contínuo de toda a carteira, mantendo-a balanceada e muito menos suscetível a crises setoriais.

Este tipo de estratégia é utilizada com muito êxito na gestão de patrimônio, especialmente quando o foco é a multiplicação do patrimônio a longo prazo.

Estratégia para momentos de crise ou situações de rápida mudança na dinâmica de mercado. Busca-se a alocação dos recursos do Investidor em ativos de baixo risco e baixa volatilidade para a maior parte da carteira, deixando um pequeno percentual exposto às oportunidades que possam surgir. É feita a combinação com instrumentos financeiros que tragam proteção extra de eventos externos, como seguros, derivativos ou planos de previdência.

Para os Investidores em processo de formação de patrimônio, são considerados ativos muito líquidos para a "reserva de emergência", de forma que imprevistos sejam evitados. Dado que o tempo costuma ser um aliado, uma parte mais significativa da carteira pode ser destinada a ativos mais voláteis mas que gerem a expectativa de maiores ganhos. É recomendável o uso de instrumentos de proteção da capacidade geradora de renda do Investidor, como seguros profissionais e pessoais.

Investidores que já formaram a maior parte de seu patrimônio e dispõem dele para cobertura de seus gastos habituais devem ter a parte necessária paras seus gastos previstos no ano em instrumentos bastante líquidos e de baixo risco. O restante da carteira pode estar alocado em ativos que permitam o pagamento de rendas de formas continuada e com certa previsibilidade, como aqueles que pagam dividendos e cupons. Os instrumentos de proteção (seguros pessoais e previdências) devem estar ajustados para uma eventual sucessão.

Para Investidores que desejam ter uma participação mais ativa na gestão de sua carteira, um percentual é deixado livre para suas próprias operações, conforme acordado na Política de Investimentos. Este percentual pode ir de 10% à totalidade da carteira e o Investidor recebe suporte para sua tomada de decisões. O restante dos ativos pode seguir qualquer das demais estratégias. É uma forma híbrida de consultoria. Recomenda-se sempre que o Investidor busque capacitação constante para que possa explorar da melhor maneira a forma como vai gerir suas operações.